Afkastberegner til investeringer (ROI og CAGR)

Denne investeringsafkastberegner hjælper dig med at måle investeringens udvikling med ROI, CAGR, årligt afkast, gevinst eller tab, afkastmultipel, gebyrer, skat og eventuelle indbetalinger. Brug den til at sammenligne aktier, ETF’er, krypto, ejendom, erhvervsinvesteringer, samlerobjekter eller enhver anden investering, hvor du kender startværdi, slutværdi, datoer og indbetalte beløb.

Del dette?

Kopiér link ✓

Sådan bruger du investeringsafkastberegneren

1. Vælg beregningstype: Basisafkast, Med indbetalinger eller Fremtidigt mål.
2. Indtast startinvesteringen eller den nuværende investeringsværdi.
3. Indtast slutværdien eller den fremtidige målværdi, afhængigt af valgt tilstand.
4. Vælg startdato og slutdato eller måldato til fremtidig planlægning.
5. Tilføj gebyrer og skat, hvis du vil beregne afkastet ud fra netto-slutværdien.
6. Hvis du har indbetalt penge i investeringsperioden, skal du bruge Med indbetalinger og indtaste beløb og frekvens.
7. Klik på Beregn afkast for at se resultatet.

Hvilken tilstand skal du vælge?

Hvad resultatet betyder

Beregneren viser det vigtigste afkastresultat øverst og opdeler derefter beregningen i nyttige detaljer. Det kan være startinvestering, slutværdi, netto-slutværdi, samlede indbetalinger, gevinst eller tab, ROI, CAGR, årligt afkast, afkastmultipel, investeringsperiode samt effekten af gebyrer og skat.

Resultatet er beregnet til at vise udviklingen klart, ikke til at forudsige fremtidig markedsudvikling. Et højt historisk afkast er ingen garanti for samme afkast i fremtiden.

Hvad er ROI?

ROI betyder investeringsafkast. Det viser den samlede gevinst eller det samlede tab sammenlignet med det investerede beløb.

For en basisinvestering beregnes ROI sådan:

ROI = (Netto-slutværdi − startinvestering) ÷ startinvestering

For en investering med ekstra indbetalinger bruger beregneren det samlede investerede beløb:

ROI justeret for indbetalinger = (Netto-slutværdi − startinvestering − indbetalinger) ÷ (startinvestering + indbetalinger)

Hvad er CAGR?

CAGR betyder sammensat årlig vækstrate. Det viser det udjævnede årlige afkast, der ville få startværdien til at blive til slutværdien over investeringsperioden.

Den grundlæggende CAGR-formel er:

CAGR = (Slutværdi ÷ startinvestering)^{1 ÷ år} − 1

CAGR er nyttigt, fordi det gør investeringer med forskellige investeringsperioder nemmere at sammenligne. For eksempel er en samlet gevinst på 50% over 10 år noget helt andet end en samlet gevinst på 50% over 1 år.

ROI vs. CAGR

Hvad er netto-slutværdi?

Netto-slutværdi er slutværdien efter fradrag af de gebyrer og den skat, du har indtastet i beregneren.

Netto-slutværdi = slutværdi − gebyrer − skat

Det er vigtigt, fordi en investering kan se profitabel ud før omkostninger, mens det reelle afkast kan være lavere efter handelsgebyrer, administrationsgebyrer, platformgebyrer, skat, salgsomkostninger eller andre udgifter.

Sådan påvirker indbetalinger resultatet

Hvis du har indbetalt penge i investeringsperioden, kan et simpelt CAGR fra start til slut være misvisende. Slutværdien kommer ikke kun fra den oprindelige investering. En del af den kommer fra nye penge, der er indbetalt senere.

Derfor viser tilstanden Med indbetalinger ROI justeret for indbetalinger. Den sammenligner gevinst eller tab med det samlede investerede beløb, inklusive startinvesteringen og de ekstra indbetalinger.

Hvad er årligt afkast?

Årligt afkast viser afkastet som en anslået årlig sats. I denne beregner vises årligt afkast som CAGR ved beregninger af basisafkast. Det er mest nyttigt, når du sammenligner investeringer over længere perioder.

Ved meget korte investeringsperioder kan årlige afkast se ekstreme ud. En stor gevinst på én uge kan omregnes til et meget højt årligt tal, men det betyder ikke, at samme sats er realistisk for et helt år.

Hvad er afkastmultipel?

Afkastmultipel viser, hvor mange gange det investerede beløb er blevet til.

Fremtidigt målafkast

Tilstanden Fremtidigt mål anslår det årlige afkast, der skal til for at vokse fra din nuværende investeringsværdi til en fremtidig målværdi senest på en valgt dato. Du kan også medtage planlagte indbetalinger.

Hvis din nuværende værdi plus planlagte indbetalinger allerede når målet, viser beregneren, at der ikke er behov for investeringsvækst ud fra de indtastede værdier. Hvis der stadig mangler vækst, anslår den den krævede CAGR og den tilsvarende månedlige vækstrate.

Eksempler på, hvad du kan beregne

Vigtige begrænsninger

Denne beregner måler ikke risiko, volatilitet, inflation, udbytter, skatteklasser, timing af geninvestering af udbytte, præcis intern rente eller markedsusikkerhed. Den er en praktisk afkastberegner, ikke et komplet system til porteføljeanalyse.

For investeringer med mange uregelmæssige indbetalinger og udbetalinger kan en IRR- eller XIRR-beregning være mere præcis. Til hurtig sammenligning og planlægning er ROI og CAGR som regel nemmere at forstå.

Sådan får du mest ud af resultaterne

• Brug ROI til at forstå samlet gevinst eller tab.
• Brug CAGR til at sammenligne udvikling på tværs af forskellige perioder.
• Brug tilstanden Med indbetalinger, når du har indbetalt penge i investeringsperioden.
• Brug netto-slutværdi, hvis gebyrer eller skat har ændret resultatet mærkbart.
• Brug tilstanden Fremtidigt mål til planlægning, ikke som en garanti.

CalcuLife.com