Этот калькулятор доходности инвестиций помогает оценить эффективность вложений по ROI, CAGR, годовой доходности, прибыли или убытку, множителю доходности, комиссиям, налогам и, при необходимости, пополнениям. Используйте его, чтобы сравнивать акции, ETF, криптовалюту, недвижимость, инвестиции в бизнес, коллекционные активы и любые другие вложения, где известны начальная стоимость, итоговая стоимость, даты и внесённые суммы.
Калькулятор доходности инвестиций (ROI, CAGR)
Рассчитайте общую доходность, ROI, CAGR, годовую доходность, прибыль или убыток и целевую доходность.
Используйте этот калькулятор, чтобы оценить эффективность инвестиций, сравнить доходность, учесть комиссии и налоги или рассчитать доходность, нужную для достижения будущей цели.
Как пользоваться калькулятором доходности инвестиций
- Выберите тип расчёта: Базовая доходность, С пополнениями или Будущая цель.
- Введите начальную сумму инвестиций или текущую стоимость инвестиций.
- Введите итоговую стоимость или целевую будущую стоимость в зависимости от выбранного режима.
- Укажите дату начала и дату окончания, либо целевую дату для планирования.
- Добавьте комиссии и налоги, если хотите рассчитать доходность по чистой итоговой стоимости.
- Если вы пополняли инвестиции в течение периода, выберите С пополнениями и укажите сумму и периодичность пополнений.
- Нажмите Рассчитать доходность, чтобы увидеть результаты.
Какой режим выбрать?
| Режим | Когда использовать | Главный результат |
|---|---|---|
| Базовая доходность | Вы вложили деньги один раз и хотите сравнить начальную стоимость с итоговой. | ROI, CAGR, прибыль или убыток и множитель доходности. |
| С пополнениями | Вы добавляли деньги в течение периода владения. | ROI с учётом пополнений на основе всей вложенной суммы. |
| Будущая цель | У вас есть целевая сумма, и вы хотите понять, какая годовая доходность может понадобиться. | Требуемый CAGR и требуемая общая доходность. |
Что означает результат
Калькулятор показывает основной показатель доходности вверху, а затем разбивает расчёт на полезные детали. Среди них начальная сумма, итоговая стоимость, чистая итоговая стоимость, сумма пополнений, прибыль или убыток, ROI, CAGR, годовая доходность, множитель доходности, период владения, а также влияние комиссий и налогов.
Результат помогает наглядно оценить эффективность инвестиций, но не прогнозирует поведение рынка. Высокая доходность в прошлом не гарантирует такую же доходность в будущем.
Что такое ROI
ROI означает доходность инвестиций. Этот показатель показывает общую прибыль или убыток относительно вложенной суммы.
Для базовой инвестиции ROI рассчитывается так:
ROI = (Чистая итоговая стоимость − Начальная сумма) ÷ Начальная сумма
Для инвестиции с пополнениями калькулятор использует всю вложенную сумму:
ROI с учётом пополнений = (Чистая итоговая стоимость − Начальная сумма − Пополнения) ÷ (Начальная сумма + Пополнения)
Что такое CAGR
CAGR означает среднегодовой темп роста. Он показывает сглаженную годовую доходность, при которой начальная стоимость выросла бы до итоговой стоимости за период владения.
Базовая формула CAGR:
CAGR = (Итоговая стоимость ÷ Начальная сумма)1 ÷ годы − 1
CAGR полезен, потому что упрощает сравнение инвестиций с разными сроками владения. Например, общий рост на 50% за 10 лет сильно отличается от роста на 50% за 1 год.
ROI и CAGR
| Показатель | Что показывает | Когда полезен |
|---|---|---|
| ROI | Общую прибыль или убыток относительно вложенных денег. | Простая оценка прибыли или убытка. |
| CAGR | Средний годовой темп роста за период. | Сравнение инвестиций с разными сроками владения. |
| Множитель доходности | Итоговую стоимость, делённую на вложенную сумму. | Понимание, во сколько раз деньги выросли или уменьшились. |
Что такое чистая итоговая стоимость?
Чистая итоговая стоимость означает итоговую стоимость после вычета комиссий и налогов, указанных в калькуляторе.
Чистая итоговая стоимость = Итоговая стоимость − Комиссии − Налоги
Это важно, потому что инвестиция может выглядеть прибыльной до учёта расходов, но реальная доходность может быть ниже после торговых комиссий, комиссии за управление, комиссий платформы, налогов, расходов на сделку и других затрат.
Как пополнения влияют на результат
Если вы добавляли деньги в течение инвестиционного периода, простой CAGR от начальной к итоговой стоимости может вводить в заблуждение. Итоговая стоимость выросла не только за счёт первоначальной инвестиции. Часть суммы появилась благодаря новым деньгам, внесённым позже.
Поэтому режим С пополнениями показывает ROI с учётом пополнений. Он сравнивает прибыль или убыток со всей вложенной суммой, включая начальную сумму и дополнительные взносы.
Что такое годовая доходность?
Годовая доходность показывает доходность как примерную ставку за год. В этом калькуляторе для базовых расчётов годовая доходность отображается как CAGR. Она особенно полезна для сравнения инвестиций за более длинные периоды.
Для очень коротких сроков владения годовая доходность может выглядеть экстремальной. Большая прибыль за одну неделю при пересчёте на год может дать очень высокий показатель, но это не значит, что такая ставка реалистична на протяжении всего года.
Что такое множитель доходности?
Множитель доходности показывает, во сколько раз изменилась вложенная сумма.
| Множитель доходности | Значение |
|---|---|
| 0,50× | Инвестиция стоит половину вложенной суммы. |
| 1,00× | Инвестиция вышла в ноль без учёта дополнительных расходов. |
| 1,50× | Инвестиция стоит в 1,5 раза больше вложенной суммы. |
| 2,00× | Инвестиция удвоилась. |
Доходность для будущей цели
Режим Будущая цель оценивает, какая годовая доходность нужна, чтобы текущая стоимость инвестиций выросла до целевой будущей суммы к выбранной дате. Также можно учесть плановые пополнения.
Если текущая стоимость вместе с плановыми пополнениями уже достигает цели, калькулятор покажет, что инвестиционный рост при таких данных не требуется. Если рост всё ещё нужен, он рассчитает требуемый CAGR и эквивалентный месячный темп роста.
Примеры расчётов
| Тип инвестиции | Полезный расчёт |
|---|---|
| Акции или ETF | Оценить общую доходность, CAGR, прибыль или убыток за период владения. |
| Криптовалюта | Сравнить стоимость покупки, текущую стоимость, комиссии и годовую доходность. |
| Недвижимость | Оценить ROI с учётом цены продажи, комиссий, налогов и срока владения. |
| Пенсионный или брокерский счёт | Оценить результат, если в течение периода были регулярные пополнения. |
| Инвестиции в бизнес | Сравнить вложенную сумму с текущей стоимостью или ценой продажи. |
| Будущая цель | Оценить годовую доходность, нужную для достижения целевой суммы. |
Важные ограничения
Этот калькулятор не учитывает риск, волатильность, инфляцию, дивиденды, налоговые ставки, сроки реинвестирования дивидендов, точную внутреннюю норму доходности и рыночную неопределённость. Это практичный калькулятор доходности, а не полноценная система оценки портфеля.
Для инвестиций с большим количеством нерегулярных пополнений и выводов расчёт IRR или XIRR может быть точнее. Для быстрого сравнения и планирования ROI и CAGR обычно проще понять.
Как лучше использовать результаты
- Используйте ROI, чтобы понять общую прибыль или убыток.
- Используйте CAGR, чтобы сравнивать результаты за разные периоды.
- Используйте режим С пополнениями, если добавляли деньги в течение инвестиционного периода.
- Используйте чистую итоговую стоимость, если комиссии или налоги заметно повлияли на результат.
- Используйте режим Будущая цель для планирования, а не как гарантию.
CalcuLife.com
Оставить комментарий