Den här kalkylatorn för investeringsavkastning hjälper dig att mäta hur en investering har utvecklats med ROI, CAGR, årsavkastning, vinst eller förlust, avkastningsmultipel, avgifter, skatt och valfria insättningar. Använd den för att jämföra aktier, ETF:er, krypto, fastigheter, företagsinvesteringar, samlarobjekt eller andra investeringar där du känner till startvärde, slutvärde, datum och insatta pengar.
Kalkylator för investeringsavkastning (ROI, CAGR)
Beräkna totalavkastning, ROI, CAGR, årsavkastning, vinst eller förlust och målavkastning.
Använd kalkylatorn för att mäta investeringens utveckling, jämföra avkastning, ta med avgifter och skatt eller uppskatta vilken avkastning som krävs för att nå ett framtida mål.
Så använder du kalkylatorn för investeringsavkastning
- Välj beräkningstyp: Enkel avkastning, Med insättningar eller Framtida mål.
- Ange startinvesteringen eller det nuvarande investeringsvärdet.
- Ange slutvärdet eller det framtida målvärdet, beroende på valt läge.
- Välj startdatum och slutdatum, eller måldatum för framtida planering.
- Lägg till avgifter och skatt om du vill beräkna avkastningen utifrån slutvärdet efter avdrag.
- Om du har satt in pengar under investeringsperioden väljer du Med insättningar och anger insättningsbelopp och frekvens.
- Klicka på Beräkna avkastning för att se resultatet.
Vilket läge ska du använda?
| Läge | Använd när | Huvudsvar |
|---|---|---|
| Enkel avkastning | Du gjorde en engångsinvestering och vill jämföra startvärdet med slutvärdet. | ROI, CAGR, vinst eller förlust och avkastningsmultipel. |
| Med insättningar | Du satte in pengar under innehavsperioden. | Insättningsjusterad ROI baserad på totalt investerat belopp. |
| Framtida mål | Du har ett målvärde och vill veta vilken årlig avkastning som kan behövas. | CAGR som krävs och totalavkastning som krävs. |
Vad resultatet betyder
Kalkylatorn visar det viktigaste avkastningsresultatet högst upp och delar sedan upp beräkningen i användbara detaljer. Det omfattar startinvestering, slutvärde, slutvärde efter avdrag, totala insättningar, vinst eller förlust, ROI, CAGR, årsavkastning, avkastningsmultipel, innehavsperiod samt effekten av avgifter och skatt.
Resultatet är till för att visa utvecklingen tydligt, inte för att förutsäga framtida marknadsrörelser. En stark historisk avkastning garanterar inte samma avkastning i framtiden.
Definition av ROI
ROI betyder avkastning på investering. Det visar total vinst eller förlust jämfört med det investerade beloppet.
För en enkel investering beräknas ROI så här:
ROI = (Slutvärde efter avdrag − Startinvestering) ÷ Startinvestering
För en investering med extra insättningar använder kalkylatorn totalt investerat belopp:
Insättningsjusterad ROI = (Slutvärde efter avdrag − Startinvestering − Insättningar) ÷ (Startinvestering + Insättningar)
Definition av CAGR
CAGR betyder sammansatt årlig tillväxttakt. Det visar den utjämnade årliga avkastning som skulle omvandla startvärdet till slutvärdet under innehavsperioden.
Den grundläggande formeln för CAGR är:
CAGR = (Slutvärde ÷ Startinvestering)1 ÷ år − 1
CAGR är användbart eftersom det gör investeringar med olika innehavsperioder lättare att jämföra. En total vinst på 50% över 10 år är till exempel något helt annat än en total vinst på 50% över 1 år.
ROI jämfört med CAGR
| Mått | Vad det visar | Bäst för |
|---|---|---|
| ROI | Total vinst eller förlust jämfört med investerade pengar. | Enkel mätning av vinst eller förlust. |
| CAGR | Genomsnittlig årsavkastning över tid. | Jämförelse av investeringar som har ägts olika länge. |
| Avkastningsmultipel | Slutvärde delat med investerade pengar. | Att se hur många gånger pengarna ökade eller minskade. |
Vad är slutvärde efter avdrag?
Slutvärde efter avdrag är slutvärdet efter att avgifter och skatt som du angett i kalkylatorn har dragits av.
Slutvärde efter avdrag = Slutvärde − Avgifter − Skatt
Det är viktigt eftersom en investering kan se lönsam ut före kostnader, medan den verkliga avkastningen kan bli lägre efter courtage, förvaltningsavgifter, plattformsavgifter, skatt, försäljningskostnader eller andra utgifter.
Så påverkar insättningar resultatet
Om du har satt in pengar under investeringsperioden kan en enkel CAGR från start till slut bli missvisande. Slutvärdet kommer inte bara från den ursprungliga investeringen. En del kommer från nya pengar som satts in senare.
Därför visar läget Med insättningar insättningsjusterad ROI. Det jämför vinsten eller förlusten med det totala investerade beloppet, inklusive startinvesteringen och extra insättningar.
Vad är årsavkastning?
Årsavkastning visar avkastningen som en uppskattad årlig takt. I den här kalkylatorn visas årsavkastning som CAGR för enkla avkastningsberäkningar. Det är mest användbart när du jämför investeringar över längre perioder.
För mycket korta innehavsperioder kan årsavkastning se extrem ut. En stor vinst på en vecka kan räknas om till ett mycket högt årstal, men det betyder inte att samma takt är realistisk under ett helt år.
Vad är avkastningsmultipel?
Avkastningsmultipel visar hur många gånger de investerade pengarna har blivit.
| Avkastningsmultipel | Betydelse |
|---|---|
| 0.50x | Investeringen är värd hälften av det investerade beloppet. |
| 1.00x | Investeringen har gått jämnt upp innan andra kostnader räknas in. |
| 1.50x | Investeringen är värd 1,5 gånger det investerade beloppet. |
| 2.00x | Investeringen har fördubblats. |
Avkastning för framtida mål
Läget Framtida mål uppskattar vilken årlig avkastning som behövs för att växa från ditt nuvarande investeringsvärde till ett framtida målvärde vid ett valt datum. Du kan också ta med planerade insättningar.
Om ditt nuvarande värde plus planerade insättningar redan når målet visar kalkylatorn att ingen investeringstillväxt behövs baserat på de angivna värdena. Om tillväxt fortfarande behövs uppskattar den CAGR som krävs och motsvarande månatliga tillväxttakt.
Exempel på vad du kan beräkna
| Investeringstyp | Användbar beräkning |
|---|---|
| Aktier eller ETF:er | Mät totalavkastning, CAGR och vinst eller förlust under en innehavsperiod. |
| Krypto | Jämför inköpsvärde, nuvarande värde, avgifter och årsavkastning. |
| Fastigheter | Uppskatta ROI efter försäljningsvärde, avgifter, skatt och innehavsperiod. |
| Pensionssparande eller depå | Mät utvecklingen när regelbundna insättningar har gjorts. |
| Företagsinvestering | Jämför investerade pengar med nuvarande värde eller försäljningsvärde. |
| Framtida mål | Uppskatta vilken årlig avkastning som krävs för att nå ett målbelopp. |
Viktiga begränsningar
Den här kalkylatorn mäter inte risk, volatilitet, inflation, utdelningar, skattenivåer, tidpunkt för återinvestering av utdelningar, exakt internränta eller marknadsosäkerhet. Det är en praktisk avkastningskalkylator, inte ett komplett system för portföljanalys.
För investeringar med många oregelbundna insättningar och uttag kan en IRR- eller XIRR-beräkning vara mer exakt. För snabb jämförelse och planering är ROI och CAGR oftast lättare att förstå.
Bästa sättet att använda resultaten
- Använd ROI för att förstå total vinst eller förlust.
- Använd CAGR för att jämföra utveckling över olika tidsperioder.
- Använd läget Med insättningar när du har satt in pengar under investeringsperioden.
- Använd slutvärde efter avdrag om avgifter eller skatt har påverkat resultatet tydligt.
- Använd läget Framtida mål för planering, inte som en garanti.
CalcuLife.com
Lämna en kommentar