حاسبة عائد الاستثمار ومعدل النمو السنوي المركب

تساعدك حاسبة عائد الاستثمار هذه على قياس أداء استثمارك باستخدام عائد الاستثمار، ومعدل النمو السنوي المركب، والعائد السنوي، والربح أو الخسارة، ومضاعف العائد، والرسوم، والضرائب، والمساهمات الاختيارية. استخدمها لمقارنة الأسهم، وصناديق المؤشرات المتداولة، والعملات الرقمية، والعقارات، والاستثمارات التجارية، والمقتنيات، أو أي استثمار تعرف قيمته في البداية والنهاية، وتواريخه، والمبالغ النقدية المضافة إليه.

هل تريد مشاركة هذا؟

نسخ الرابط ✓

كيفية استخدام حاسبة عائد الاستثمار

1. اختر نوع الحساب: العائد الأساسي، أو مع المساهمات، أو هدف مستقبلي.
2. أدخل مبلغ الاستثمار في البداية أو قيمة الاستثمار الحالية.
3. أدخل القيمة النهائية أو القيمة المستقبلية المستهدفة، حسب الوضع المختار.
4. اختر تاريخ البداية وتاريخ النهاية، أو تاريخ الهدف للتخطيط المستقبلي.
5. أضف الرسوم والضرائب إذا كنت تريد حساب العائد بناءً على صافي القيمة النهائية.
6. إذا أضفت مالًا خلال فترة الاستثمار، استخدم وضع مع المساهمات وأدخل مبلغ المساهمة وتكرارها.
7. انقر على احسب العائد لعرض النتائج.

أي وضع يجب أن تستخدم؟

ماذا تعني النتيجة؟

تعرض الحاسبة نتيجة العائد الرئيسية في الأعلى، ثم تفصل الحساب إلى معلومات مفيدة. تشمل هذه المعلومات الاستثمار الأولي، والقيمة النهائية، وصافي القيمة النهائية، وإجمالي المساهمات، والربح أو الخسارة، وعائد الاستثمار، ومعدل النمو السنوي المركب، والعائد السنوي، ومضاعف العائد، وفترة الاحتفاظ، وتأثير الرسوم والضرائب.

الغرض من النتيجة هو توضيح الأداء بوضوح، وليس التنبؤ بحركة السوق في المستقبل. فالعائد القوي في الماضي لا يضمن تحقيق العائد نفسه في المستقبل.

تعريف عائد الاستثمار

عائد الاستثمار يعني مقدار العائد على المال المستثمر. وهو يوضح إجمالي الربح أو الخسارة مقارنة بالمبلغ المستثمر.

في الاستثمار الأساسي، يُحسب عائد الاستثمار كما يلي:

عائد الاستثمار = (صافي القيمة النهائية − الاستثمار الأولي) ÷ الاستثمار الأولي

في الاستثمار الذي يتضمن مساهمات إضافية، تستخدم الحاسبة إجمالي المال المستثمر:

عائد الاستثمار المعدل بالمساهمات = (صافي القيمة النهائية − الاستثمار الأولي − المساهمات) ÷ (الاستثمار الأولي + المساهمات)

تعريف معدل النمو السنوي المركب

معدل النمو السنوي المركب هو معدل النمو السنوي الذي يحول قيمة البداية إلى قيمة النهاية خلال فترة الاحتفاظ، على أساس عائد سنوي ممهد.

الصيغة الأساسية لمعدل النمو السنوي المركب هي:

معدل النمو السنوي المركب = (القيمة النهائية ÷ الاستثمار الأولي)^{1 ÷ عدد السنوات} − 1

يفيد معدل النمو السنوي المركب لأنه يجعل مقارنة الاستثمارات ذات فترات الاحتفاظ المختلفة أسهل. مثلًا، ربح إجمالي بنسبة 50% خلال 10 سنوات يختلف كثيرًا عن ربح إجمالي بنسبة 50% خلال سنة واحدة.

عائد الاستثمار مقابل معدل النمو السنوي المركب

ما صافي القيمة النهائية؟

صافي القيمة النهائية هو القيمة النهائية بعد طرح الرسوم والضرائب التي أدخلتها في الحاسبة.

صافي القيمة النهائية = القيمة النهائية − الرسوم − الضرائب

هذا مهم لأن الاستثمار قد يبدو مربحًا قبل التكاليف، لكن العائد الحقيقي قد يكون أقل بعد رسوم التداول، أو رسوم الإدارة، أو رسوم المنصات، أو الضرائب، أو تكاليف الإغلاق، أو أي مصاريف أخرى.

كيف تؤثر المساهمات في النتيجة؟

إذا أضفت مالًا خلال فترة الاستثمار، فقد يكون معدل النمو السنوي المركب البسيط من البداية إلى النهاية مضللًا. فالقيمة النهائية لم تأتِ من الاستثمار الأصلي فقط، بل جاء جزء منها من أموال جديدة أضيفت لاحقًا.

لهذا يعرض وضع مع المساهمات عائد الاستثمار المعدل بالمساهمات. فهو يقارن الربح أو الخسارة بإجمالي المبلغ المستثمر، بما في ذلك الاستثمار الأولي والمساهمات المضافة.

ما العائد السنوي؟

العائد السنوي يعرض العائد كمعدل سنوي تقديري. في هذه الحاسبة، يظهر العائد السنوي كمعدل النمو السنوي المركب عند حساب العائد الأساسي. وهو مفيد جدًا عند مقارنة الاستثمارات عبر فترات أطول.

في فترات الاحتفاظ القصيرة جدًا، قد تبدو العوائد السنوية مبالغًا فيها. فقد يتحول ربح كبير خلال أسبوع واحد إلى رقم سنوي مرتفع جدًا، لكن ذلك لا يعني أن المعدل نفسه واقعي لعام كامل.

ما مضاعف العائد؟

مضاعف العائد يوضح عدد المرات التي أصبحت إليها قيمة المال المستثمر.

عائد الهدف المستقبلي

يقدّر وضع هدف مستقبلي العائد السنوي المطلوب للانتقال من قيمة استثمارك الحالية إلى قيمة مستقبلية مستهدفة بحلول تاريخ محدد. يمكنك أيضًا إدخال المساهمات المخططة.

إذا كانت قيمتك الحالية مع المساهمات المخططة تصل بالفعل إلى الهدف، فستعرض الحاسبة أن نمو الاستثمار غير مطلوب بناءً على هذه المدخلات. وإذا كان النمو لا يزال مطلوبًا، فستقدّر معدل النمو السنوي المركب المطلوب ومعدل النمو الشهري المكافئ.

أمثلة على ما يمكنك حسابه

قيود مهمة

لا تقيس هذه الحاسبة المخاطر، أو التقلبات، أو التضخم، أو توزيعات الأرباح، أو الشرائح الضريبية، أو توقيت إعادة استثمار توزيعات الأرباح، أو معدل العائد الداخلي الدقيق، أو عدم اليقين في السوق. إنها حاسبة عملية للعائد، وليست نظامًا كاملًا لقياس أداء المحفظة.

بالنسبة للاستثمارات التي تتضمن إيداعات وسحوبات كثيرة وغير منتظمة، قد يكون حساب معدل العائد الداخلي أو معدل العائد الداخلي الموسع أدق. أما للمقارنة السريعة والتخطيط، فعادة ما يكون عائد الاستثمار ومعدل النمو السنوي المركب أسهل في الفهم.

أفضل طريقة لاستخدام النتائج

• استخدم عائد الاستثمار لفهم إجمالي الربح أو الخسارة.
• استخدم معدل النمو السنوي المركب لمقارنة الأداء عبر فترات زمنية مختلفة.
• استخدم وضع مع المساهمات عندما تضيف مالًا خلال فترة الاستثمار.
• استخدم صافي القيمة النهائية إذا أثرت الرسوم أو الضرائب بوضوح في النتيجة.
• استخدم وضع هدف مستقبلي للتخطيط، وليس كضمان.

CalcuLife.com