Questo Calcolatore del rendimento dell’investimento ti aiuta a misurare la performance di un investimento usando ROI, CAGR, rendimento annualizzato, utile o perdita, multiplo di rendimento, costi, tasse e versamenti facoltativi. Usalo per confrontare azioni, ETF, crypto, immobili, investimenti aziendali, oggetti da collezione o qualsiasi investimento di cui conosci valore iniziale, valore finale, date e denaro aggiunto.
Calcolatore del rendimento dell’investimento (ROI, CAGR)
Calcola rendimento totale, ROI, CAGR, rendimento annualizzato, utile o perdita e rendimento target.
Usa questo calcolatore per misurare la performance di un investimento, confrontare i rendimenti, includere costi e tasse o stimare il rendimento necessario per raggiungere un obiettivo futuro.
Come usare questo calcolatore del rendimento dell’investimento
- Scegli il tipo di calcolo: Rendimento base, Con versamenti o Obiettivo futuro.
- Inserisci l’importo dell’investimento iniziale o il valore attuale dell’investimento.
- Inserisci il valore finale o il valore futuro obiettivo, in base alla modalità scelta.
- Seleziona la data di inizio e la data di fine, oppure la data obiettivo per la pianificazione futura.
- Aggiungi costi e tasse se vuoi calcolare il rendimento sul valore finale netto.
- Se hai aggiunto denaro durante il periodo dell’investimento, usa Con versamenti e inserisci importo e frequenza dei versamenti.
- Fai clic su Calcola rendimento per vedere i risultati.
Quale modalità scegliere?
| Modalità | Quando usarla | Risposta principale |
|---|---|---|
| Rendimento base | Hai investito una sola volta e vuoi confrontare il valore iniziale con quello finale. | ROI, CAGR, utile o perdita e multiplo di rendimento. |
| Con versamenti | Hai aggiunto denaro durante il periodo di detenzione. | ROI corretto per i versamenti, basato sul totale investito. |
| Obiettivo futuro | Hai un valore obiettivo e vuoi sapere quale rendimento annuo potrebbe servire. | CAGR richiesto e rendimento totale richiesto. |
Cosa significa il risultato
Il calcolatore mostra in alto il risultato principale del rendimento, poi suddivide il calcolo in dettagli utili. Tra questi trovi investimento iniziale, valore finale, valore finale netto, totale versamenti, utile o perdita, ROI, CAGR, rendimento annualizzato, multiplo di rendimento, periodo di detenzione ed effetto di costi e tasse.
Il risultato serve a mostrare la performance in modo chiaro, non a prevedere l’andamento futuro del mercato. Un buon rendimento passato non garantisce lo stesso rendimento in futuro.
Definizione di ROI
ROI significa rendimento dell’investimento. Indica l’utile o la perdita totale rispetto all’importo investito.
Per un investimento base, il ROI si calcola così:
ROI = (Valore finale netto − Investimento iniziale) ÷ Investimento iniziale
Per un investimento con versamenti aggiuntivi, il calcolatore usa il totale investito:
ROI corretto per i versamenti = (Valore finale netto − Investimento iniziale − Versamenti) ÷ (Investimento iniziale + Versamenti)
Definizione di CAGR
CAGR significa tasso annuo di crescita composto. Mostra il rendimento annuo normalizzato che trasformerebbe il valore iniziale nel valore finale durante il periodo di detenzione.
La formula base del CAGR è:
CAGR = (Valore finale ÷ Investimento iniziale)1 ÷ anni − 1
Il CAGR è utile perché rende più semplice confrontare investimenti con periodi di detenzione diversi. Per esempio, un guadagno totale del 50% in 10 anni è molto diverso da un guadagno totale del 50% in 1 anno.
ROI e CAGR a confronto
| Metrica | Cosa indica | Uso migliore |
|---|---|---|
| ROI | Utile o perdita totale rispetto al denaro investito. | Misurare in modo semplice profitto o perdita. |
| CAGR | Tasso medio di crescita annualizzato nel tempo. | Confrontare investimenti detenuti per periodi diversi. |
| Multiplo di rendimento | Valore finale diviso per il denaro investito. | Capire quante volte il denaro è cresciuto o diminuito. |
Cos’è il valore finale netto?
Valore finale netto è il valore finale dopo aver sottratto costi e tasse inseriti nel calcolatore.
Valore finale netto = Valore finale − Costi − Tasse
È importante perché un investimento può sembrare redditizio prima dei costi, ma il rendimento reale può essere più basso dopo commissioni di negoziazione, costi di gestione, commissioni della piattaforma, tasse, costi di chiusura o altre spese.
Come i versamenti incidono sul risultato
Se hai aggiunto denaro durante il periodo dell’investimento, un semplice CAGR da inizio a fine periodo può essere fuorviante. Il valore finale non deriva solo dall’investimento iniziale. Una parte arriva dal nuovo denaro aggiunto in seguito.
Per questo la modalità Con versamenti mostra il ROI corretto per i versamenti. Confronta l’utile o la perdita con l’importo totale investito, includendo l’investimento iniziale e i versamenti aggiuntivi.
Cos’è il rendimento annualizzato?
Rendimento annualizzato mostra il rendimento come tasso annuo stimato. In questo calcolatore, per i calcoli di rendimento base il rendimento annualizzato è mostrato come CAGR. È particolarmente utile per confrontare investimenti su periodi più lunghi.
Per periodi di detenzione molto brevi, i rendimenti annualizzati possono sembrare estremi. Un forte guadagno in una settimana può annualizzarsi in un numero molto alto, ma questo non significa che lo stesso tasso sia realistico per un intero anno.
Cos’è il multiplo di rendimento?
Multiplo di rendimento mostra quante volte è diventato il denaro investito.
| Multiplo di rendimento | Significato |
|---|---|
| 0.50x | L’investimento vale la metà dell’importo investito. |
| 1.00x | L’investimento è in pareggio prima di considerare altri costi. |
| 1.50x | L’investimento vale 1,5 volte l’importo investito. |
| 2.00x | L’investimento è raddoppiato. |
Rendimento per obiettivo futuro
La modalità Obiettivo futuro stima il rendimento annuo necessario per passare dal valore attuale dell’investimento a un valore futuro obiettivo entro una data scelta. Puoi includere anche i versamenti pianificati.
Se il valore attuale più i versamenti pianificati raggiunge già l’obiettivo, il calcolatore mostra che, in base ai dati inseriti, non serve crescita dell’investimento. Se invece serve ancora crescita, stima il CAGR richiesto e il tasso di crescita mensile equivalente.
Esempi di calcoli possibili
| Tipo di investimento | Calcolo utile |
|---|---|
| Azioni o ETF | Misurare rendimento totale, CAGR e utile o perdita nel periodo di detenzione. |
| Crypto | Confrontare valore di acquisto, valore attuale, costi e rendimento annualizzato. |
| Immobili | Stimare il ROI dopo valore di vendita, costi, tasse e periodo di detenzione. |
| Conto pensione o conto titoli | Misurare la performance quando sono stati aggiunti versamenti regolari. |
| Investimento aziendale | Confrontare il denaro investito con il valore attuale o il valore di vendita. |
| Obiettivo futuro | Stimare il rendimento annuo necessario per raggiungere un importo target. |
Limiti importanti
Questo calcolatore non misura rischio, volatilità, inflazione, dividendi, aliquote fiscali, tempistica del reinvestimento dei dividendi, tasso interno di rendimento esatto o incertezza del mercato. È un calcolatore pratico del rendimento, non un sistema completo di analisi della performance di portafoglio.
Per investimenti con molti versamenti e prelievi irregolari, un calcolo IRR o XIRR può essere più preciso. Per confronti rapidi e pianificazione, ROI e CAGR sono di solito più facili da capire.
Il modo migliore per usare i risultati
- Usa il ROI per capire profitto o perdita totale.
- Usa il CAGR per confrontare la performance su periodi diversi.
- Usa la modalità Con versamenti quando hai aggiunto denaro durante il periodo dell’investimento.
- Usa il valore finale netto se costi o tasse hanno inciso in modo significativo sul risultato.
- Usa la modalità Obiettivo futuro per pianificare, non come garanzia.
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