Esta Calculadora de rendimiento de inversión les ayuda a medir el desempeño de una inversión usando ROI, CAGR, rendimiento anualizado, ganancia o pérdida, múltiplo de rendimiento, comisiones, impuestos y aportes opcionales. Úsenla para comparar acciones, ETFs, cripto, bienes raíces, inversiones en negocios, artículos de colección o cualquier inversión donde conozcan el valor inicial, el valor final, las fechas y el dinero agregado.
Calculadora de rendimiento de inversión (ROI, CAGR)
Calcula rendimiento total, ROI, CAGR, rendimiento anualizado, ganancia o pérdida y rendimiento objetivo.
Usa esta calculadora para medir el desempeño de una inversión, comparar rendimientos, incluir comisiones e impuestos o estimar el rendimiento necesario para alcanzar una meta futura.
Cómo usar esta calculadora de rendimiento de inversión
- Elijan el tipo de cálculo: Rendimiento básico, Con aportes o Meta futura.
- Ingresen el monto inicial de la inversión o el valor actual de la inversión.
- Ingresen el valor final o el valor futuro objetivo, según el modo.
- Seleccionen la fecha de inicio y la fecha final, o la fecha objetivo para planificar a futuro.
- Agreguen comisiones e impuestos si quieren calcular el rendimiento con base en el valor final neto.
- Si agregaron dinero durante el período de inversión, usen Con aportes e ingresen el monto y la frecuencia del aporte.
- Hagan clic en Calcular rendimiento para ver los resultados.
¿Qué modo deberían usar?
| Modo | Cuándo usarlo | Respuesta principal |
|---|---|---|
| Rendimiento básico | Invirtieron una sola vez y quieren comparar el valor inicial con el valor final. | ROI, CAGR, ganancia o pérdida y múltiplo de rendimiento. |
| Con aportes | Agregaron dinero durante el período de tenencia. | ROI ajustado por aportes, basado en el total invertido. |
| Meta futura | Tienen un valor objetivo y quieren saber qué rendimiento anual podría ser necesario. | CAGR requerido y rendimiento total requerido. |
Qué significa el resultado
La calculadora muestra el resultado principal de rendimiento en la parte superior y luego desglosa el cálculo en detalles útiles. Estos incluyen inversión inicial, valor final, valor final neto, aportes totales, ganancia o pérdida, ROI, CAGR, rendimiento anualizado, múltiplo de rendimiento, período de tenencia y el efecto de las comisiones y los impuestos.
El resultado busca mostrar el desempeño con claridad, no predecir el comportamiento futuro del mercado. Un buen rendimiento pasado no garantiza el mismo rendimiento en el futuro.
Definición de ROI
ROI significa retorno sobre la inversión. Muestra la ganancia o pérdida total en comparación con el monto invertido.
Para una inversión básica, el ROI se calcula así:
ROI = (Valor final neto − Inversión inicial) ÷ Inversión inicial
Para una inversión con aportes adicionales, la calculadora usa el total invertido:
ROI ajustado por aportes = (Valor final neto − Inversión inicial − Aportes) ÷ (Inversión inicial + Aportes)
Definición de CAGR
CAGR significa tasa de crecimiento anual compuesta. Muestra el rendimiento anual suavizado que convertiría el valor inicial en el valor final durante el período de tenencia.
La fórmula básica del CAGR es:
CAGR = (Valor final ÷ Inversión inicial)1 ÷ años − 1
El CAGR es útil porque facilita comparar inversiones con distintos períodos de tenencia. Por ejemplo, una ganancia total del 50% en 10 años es muy distinta a una ganancia total del 50% en 1 año.
ROI vs. CAGR
| Métrica | Qué les indica | Mejor uso |
|---|---|---|
| ROI | Ganancia o pérdida total comparada con el dinero invertido. | Medición simple de utilidad o pérdida. |
| CAGR | Tasa promedio de crecimiento anualizado a lo largo del tiempo. | Comparar inversiones mantenidas por diferentes períodos. |
| Múltiplo de rendimiento | Valor final dividido por el dinero invertido. | Ver cuántas veces creció o se redujo su dinero. |
¿Qué es el valor final neto?
Valor final neto es el valor final después de restar las comisiones y los impuestos ingresados en la calculadora.
Valor final neto = Valor final − Comisiones − Impuestos
Esto importa porque una inversión puede parecer rentable antes de los costos, pero el rendimiento real puede ser menor después de comisiones por operación, comisiones de administración, cargos de plataforma, impuestos, costos de cierre u otros gastos.
Cómo afectan los aportes al resultado
Si agregaron dinero durante el período de inversión, un CAGR simple de inicio a fin puede ser engañoso. El valor final no vino solo de la inversión original. Una parte vino de dinero nuevo agregado después.
Por eso el modo Con aportes muestra el ROI ajustado por aportes. Compara la ganancia o pérdida con el monto total invertido, incluida la inversión inicial y los aportes adicionales.
¿Qué es el rendimiento anualizado?
Rendimiento anualizado muestra el rendimiento como una tasa anual estimada. En esta calculadora, el rendimiento anualizado se muestra como CAGR para los cálculos de rendimiento básico. Es especialmente útil para comparar inversiones durante períodos más largos.
En períodos de tenencia muy cortos, los rendimientos anualizados pueden verse extremos. Una gran ganancia en una semana puede anualizarse como una cifra muy alta, pero eso no significa que la misma tasa sea realista durante todo un año.
¿Qué es el múltiplo de rendimiento?
Múltiplo de rendimiento muestra en cuánto se convirtió el dinero invertido.
| Múltiplo de rendimiento | Significado |
|---|---|
| 0.50x | La inversión vale la mitad del monto invertido. |
| 1.00x | La inversión quedó en punto de equilibrio antes de considerar otros costos. |
| 1.50x | La inversión vale 1.5 veces el monto invertido. |
| 2.00x | La inversión se duplicó. |
Rendimiento para meta futura
El modo Meta futura estima el rendimiento anual necesario para crecer desde el valor actual de su inversión hasta un valor futuro objetivo en una fecha seleccionada. También pueden incluir aportes planificados.
Si el valor actual más los aportes planificados ya alcanza la meta, la calculadora muestra que no se necesita crecimiento de la inversión con base en esos datos. Si todavía hace falta crecimiento, estima el CAGR requerido y la tasa de crecimiento mensual equivalente.
Ejemplos de lo que pueden calcular
| Tipo de inversión | Cálculo útil |
|---|---|
| Acciones o ETFs | Medir rendimiento total, CAGR y ganancia o pérdida durante un período de tenencia. |
| Cripto | Comparar valor de compra, valor actual, comisiones y rendimiento anualizado. |
| Bienes raíces | Estimar el ROI después del valor de venta, comisiones, impuestos y período de tenencia. |
| Cuenta de retiro o corretaje | Medir el desempeño cuando se agregaron aportes regulares. |
| Inversión en negocio | Comparar el dinero invertido con el valor actual o el valor de venta. |
| Meta futura | Estimar el rendimiento anual necesario para alcanzar un monto objetivo. |
Limitaciones importantes
Esta calculadora no mide riesgo, volatilidad, inflación, dividendos, tramos fiscales, momento de reinversión de dividendos, tasa interna de retorno exacta ni incertidumbre del mercado. Es una calculadora práctica de rendimiento, no un sistema completo de desempeño de portafolios.
Para inversiones con muchos depósitos y retiros irregulares, un cálculo de TIR o XIRR puede ser más preciso. Para comparar y planificar rápidamente, el ROI y el CAGR suelen ser más fáciles de entender.
La mejor forma de usar los resultados
- Usen ROI para entender la ganancia o pérdida total.
- Usen CAGR para comparar el desempeño entre distintos períodos.
- Usen el modo Con aportes cuando agregaron dinero durante el período de inversión.
- Usen valor final neto si las comisiones o los impuestos cambiaron el resultado de forma importante.
- Usen el modo Meta futura para planificar, no como garantía.
CalcuLife.com
Deja tu comentario