Công cụ tính lợi nhuận đầu tư ROI, CAGR

Máy tính lợi nhuận đầu tư này giúp bạn đo hiệu quả đầu tư bằng ROI, CAGR, lợi nhuận quy đổi theo năm, lãi hoặc lỗ, hệ số sinh lời, phí, thuế và các khoản góp thêm nếu có. Dùng công cụ này để so sánh cổ phiếu, ETF, tiền mã hóa, bất động sản, khoản đầu tư kinh doanh, đồ sưu tầm hoặc bất kỳ khoản đầu tư nào khi bạn biết giá trị ban đầu, giá trị cuối, ngày tháng và số tiền đã góp thêm.

Chia sẻ nội dung này?

Sao chép liên kết ✓

Cách dùng máy tính lợi nhuận đầu tư này

1. Chọn loại phép tính: Lợi nhuận cơ bản, Có góp thêm hoặc Mục tiêu tương lai.
2. Nhập số tiền đầu tư ban đầu hoặc giá trị đầu tư hiện tại.
3. Nhập giá trị cuối hoặc giá trị mục tiêu trong tương lai, tùy theo chế độ.
4. Chọn ngày bắt đầu và ngày kết thúc, hoặc ngày mục tiêu nếu bạn đang lập kế hoạch cho tương lai.
5. Thêm phí và thuế nếu bạn muốn tính lợi nhuận dựa trên giá trị cuối ròng.
6. Nếu bạn góp thêm tiền trong thời gian đầu tư, hãy dùng Có góp thêm rồi nhập số tiền góp và tần suất góp.
7. Nhấp vào Tính lợi nhuận để xem kết quả.

Nên dùng chế độ nào?

Kết quả có ý nghĩa gì?

Công cụ hiển thị kết quả lợi nhuận chính ở phía trên, sau đó chia phép tính thành các chi tiết hữu ích. Các chi tiết này gồm khoản đầu tư ban đầu, giá trị cuối, giá trị cuối ròng, tổng tiền góp thêm, lãi hoặc lỗ, ROI, CAGR, lợi nhuận quy đổi theo năm, hệ số sinh lời, thời gian nắm giữ và tác động của phí cùng thuế.

Kết quả giúp bạn nhìn rõ hiệu quả đầu tư, không dùng để dự đoán diễn biến thị trường trong tương lai. Lợi nhuận tốt trong quá khứ không bảo đảm lợi nhuận tương tự trong tương lai.

Định nghĩa ROI

ROI là tỷ suất lợi nhuận trên khoản đầu tư. Chỉ số này cho biết tổng lãi hoặc lỗ so với số tiền đã đầu tư.

Với một khoản đầu tư cơ bản, ROI được tính như sau:

ROI = (Giá trị cuối ròng − Khoản đầu tư ban đầu) ÷ Khoản đầu tư ban đầu

Với khoản đầu tư có góp thêm tiền, công cụ dùng tổng số tiền đã đầu tư:

ROI đã điều chỉnh theo khoản góp = (Giá trị cuối ròng − Khoản đầu tư ban đầu − Khoản góp thêm) ÷ (Khoản đầu tư ban đầu + Khoản góp thêm)

Định nghĩa CAGR

CAGR là tốc độ tăng trưởng kép hằng năm. Chỉ số này cho biết mức lợi nhuận hằng năm đã được làm mượt, tức mức tăng đều mỗi năm để biến giá trị ban đầu thành giá trị cuối trong thời gian nắm giữ.

Công thức CAGR cơ bản là:

CAGR = (Giá trị cuối ÷ Khoản đầu tư ban đầu)^{1 ÷ số năm} − 1

CAGR hữu ích vì giúp bạn dễ so sánh các khoản đầu tư có thời gian nắm giữ khác nhau. Ví dụ, tổng lãi 50% trong 10 năm rất khác với tổng lãi 50% trong 1 năm.

ROI và CAGR khác nhau thế nào?

Giá trị cuối ròng là gì?

Giá trị cuối ròng là giá trị cuối sau khi trừ phí và thuế đã nhập vào công cụ.

Giá trị cuối ròng = Giá trị cuối − Phí − Thuế

Điều này quan trọng vì một khoản đầu tư có thể trông có lãi trước chi phí, nhưng lợi nhuận thực tế có thể thấp hơn sau phí giao dịch, phí quản lý, phí nền tảng, thuế, chi phí chốt giao dịch hoặc các khoản chi khác.

Khoản góp thêm ảnh hưởng đến kết quả như thế nào?

Nếu bạn góp thêm tiền trong thời gian đầu tư, CAGR đơn giản tính từ đầu kỳ đến cuối kỳ có thể gây hiểu nhầm. Giá trị cuối không chỉ đến từ khoản đầu tư ban đầu. Một phần giá trị đó đến từ tiền mới được góp thêm sau này.

Vì vậy, chế độ Có góp thêm hiển thị ROI đã điều chỉnh theo khoản góp. Chỉ số này so sánh lãi hoặc lỗ với tổng số tiền đã đầu tư, bao gồm khoản đầu tư ban đầu và các khoản góp thêm.

Lợi nhuận quy đổi theo năm là gì?

Lợi nhuận quy đổi theo năm cho biết lợi nhuận dưới dạng tỷ lệ hằng năm ước tính. Trong công cụ này, lợi nhuận quy đổi theo năm được hiển thị dưới dạng CAGR cho các phép tính lợi nhuận cơ bản. Chỉ số này hữu ích nhất khi so sánh các khoản đầu tư trong thời gian dài hơn.

Với thời gian nắm giữ rất ngắn, lợi nhuận quy đổi theo năm có thể trông rất cao hoặc rất thấp. Một khoản lãi lớn trong một tuần có thể được quy đổi thành một con số hằng năm rất cao, nhưng điều đó không có nghĩa là tỷ lệ đó thực tế cho cả năm.

Hệ số sinh lời là gì?

Hệ số sinh lời cho biết số tiền đã đầu tư trở thành bao nhiêu lần.

Lợi nhuận cho mục tiêu tương lai

Chế độ Mục tiêu tương lai ước tính lợi nhuận hằng năm cần có để tăng từ giá trị đầu tư hiện tại lên giá trị mục tiêu trong tương lai trước một ngày bạn chọn. Bạn cũng có thể tính cả các khoản góp dự kiến.

Nếu giá trị hiện tại cộng với các khoản góp dự kiến đã đạt mục tiêu, công cụ sẽ cho biết rằng không cần tăng trưởng đầu tư dựa trên các dữ liệu đó. Nếu vẫn cần tăng trưởng, công cụ sẽ ước tính CAGR cần có và tỷ lệ tăng trưởng hằng tháng tương đương.

Ví dụ về những gì bạn có thể tính

Những giới hạn quan trọng

Công cụ này không đo rủi ro, biến động, lạm phát, cổ tức, bậc thuế, thời điểm tái đầu tư cổ tức, tỷ suất hoàn vốn nội bộ chính xác hoặc sự bất định của thị trường. Đây là công cụ tính lợi nhuận thực tế, không phải hệ thống phân tích hiệu quả danh mục đầy đủ.

Với các khoản đầu tư có nhiều lần nạp và rút tiền không đều, phép tính IRR hoặc XIRR có thể chính xác hơn. Để so sánh nhanh và lập kế hoạch, ROI và CAGR thường dễ hiểu hơn.

Cách dùng kết quả hiệu quả nhất

• Dùng ROI để hiểu tổng lãi hoặc lỗ.
• Dùng CAGR để so sánh hiệu quả giữa các khoảng thời gian khác nhau.
• Dùng chế độ Có góp thêm khi bạn góp thêm tiền trong thời gian đầu tư.
• Dùng giá trị cuối ròng nếu phí hoặc thuế làm thay đổi đáng kể kết quả.
• Dùng chế độ Mục tiêu tương lai để lập kế hoạch, không xem đó là bảo đảm.

CalcuLife.com